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金湖县农村金融综合服务站考核评价标准

金湖县农村金融综合服务站考核评价标准
考核对象 评价项目 分值 评价标准 评价办法 得分
主办银行 服务站制度建设 15 围绕服务站功能,针对服务站工作职责、业务类型、风险控制等,制定相应的内控制度和操作流程,出台规范的工作机制和运行管理制度。 未建立服务站内控制度和操作流程的,此项不得分;内控制度不健全的,发现一项扣3分;操作流程不规范,不能正确指导业务操作的,发现一项扣3分。扣完为止。
  服务站设施 配备 10 为服务站配备统一的标识牌、金融知识宣传栏、人民币鉴别仪(或点钞机)、POS机具。 未为服务站配备统一的标识牌、金融知识宣传栏、人民币鉴别仪(或点钞机)、POS机具的,发现一项扣3分。扣完为止。
  服务站活动台账 10 为服务站制作综合服务站交易登记簿、农户基本信息采集簿、大小额货币兑换登记簿、接受残损人民币兑换申请登记簿、农户资金需求登记簿、金融消保申诉受理登记簿、金融知识宣传登记簿、金融知识咨询登记簿等登记簿,并指导、督促服务站认真登记。 未制作登记簿的,此项不得分;每少一种登记簿扣2分。扣完为止。
  宣传资料 10 统一为服务站制作支付结算知识、反假货币知识、国债知识、征信知识、金融维权知识等金融知识宣传资料。 未制作宣传资料的,此项不得分;每少一种宣传资料扣3分。扣完为止。
  公用事业费用缴纳 10 加强与电信、供电、供水、新农保费用收缴以及涉农补贴发放等部门的沟通协调,确保农户可以自助缴纳各项公用事业费用。 无法缴纳公用事业费用的,此项不得分;每少一项功能扣3分。扣完为止。
  小面额现金兑换 10 加强对服务站小面额现金的日常管理,接受服务站的预约、为服务站配送现钞。 不能及时为服务站配送现钞的,每发现一次扣2分。扣完为止。
  残损币兑换 10 接受服务站的预约,每季度至少上门办理一次残缺污损人民币兑换。 每少一次扣3分。扣完为止。  
  业务培训 10 每半年对服务站人员开展一次小额现金支取、公用事业费用缴纳、小面额货币兑换、接受农户残损人民币兑换申请以及金融知识宣传、农户信用及融资需求信息采集、救助需求信息传递等培训、宣传或经验交流等活动,帮助服务站提高服务水平。 每少一次扣5分。扣完为止。  
  监督管理 15 加强对服务站的监督管理,每月检查服务站业务办理、设备运行等情况,跟踪监测分析交易记录,加强交易资金监管,及时掌握并解决业务办理和服务中产生的各种问题,有效识别、评估、监测和控制违规交易,切实防范各种风险。 服务站发生风险而未能及时发现并有效控制的,此项不得分;未按规定巡检的,每少一次扣3分。此项扣分不封顶。
农村金融综合服务站 标识牌操作流程上墙 5 服务站统一悬挂“金湖县农村金融综合服务站”标识牌;张贴业务操作流程、工作职责、服务公约、业务办理范围等资料。 “农村金融综合服务站”标识牌悬挂不醒目的扣1分;未公示业务操作流程的扣2分;未公示服务站工作职责的扣2分;未公示服务公约的扣2分;未公示业务办理范围的扣2分。扣完为止。
  设备管理   服务站POS机具运行正常、通信线路畅通、验钞机工作有效;各种机具设备均安装摆放在指定位置,不得加装其他设备;应妥善管理和使用服务终端设备及其他配套设施,如遇故障或发生自然损坏、人为破坏等情况,应主动向主办银行报告,及时修复。 POS机具运行不正常、通信线路不畅通、验钞机不能有效工作的,每发现一项扣1分;未将机具、验钞机放置指定位置、擅自改动或加装其他设备的,每发现一项扣1分;人为破坏终端设备或标识牌的每项扣2分。扣完为止。
  金融知识宣传   摆放主办银行定制的支付结算知识、反假货币知识、国债知识、征信知识、金融维权知识等宣传资料,供农户索取学习,并对农户办理一般性金融业务提供咨询服务。 未按规定摆放宣传资料的,发现一次扣1分。扣完为止。
  登记簿要素登记 10 能熟练操作、正确使用POS机具,为农户提供小额取现,办理新农保、电费、电话费、有线电视费等公用事业费用的缴纳。提供取款服务时,应在交易登记簿中逐笔登记取款日期、取款人身份信息、取款金额以及终端打印凭证中显示的交易流水号、检索参考号等信息;办理公用事业费用缴纳时,应在交易登记簿中逐笔登记缴款日期、缴款人身份信息、缴款金额、缴费项目等信息。 交易登记簿中取款日期、取款人身份信息、取款金额等每少一项扣0.5分;缴款日期、缴款人身份信息、缴款金额、缴费项目等每少一项扣0.5分;登记簿其他事项登记不完整每少一项扣0.1分。扣完为止。
  零币兑换   及时为农户提供小面额货币的零星兑换。 推诿、拒绝为农户提供小面额货币兑换的,每发现一次扣0.5分。扣完为止。 
  接受残损币兑换申请 接受农户残损人民币兑换申请并详细登记,并定期通知主办银行上门办理兑换。 推诿、拒绝接受农户残损人民币兑换申请的,发现一次扣0.5分;不及时通知主办银行上门办理兑换的,发现一次扣0.2分。扣完为止。
  农户信用及融资需求信息采集 协助采集农户信用信息,充实农村青年创业融资信息库;协助搜集农户在经营、消费等领域的融资需求信息,并及时移交主办银行;协助开展农村金融教育需求调查、客户满意度调查等。 未协助采集农户信用信息、未协助搜集农户融资需求信息或未协助开展调查的,发现一次扣0.5分。扣完为止。
  救助需求信息传递 受理金融消费者权益保护的投诉,并及时移交当地人民银行进行办理。 不受理金融消费者权益保护投诉的,发现一次扣0.5分;及时移交人民银行的,发现一次扣0.5分完为止。。
  交易凭证管理 10 取款及公用事业费缴纳交易凭证应按月由主办银行收回,纳入会计档案管理,交易纸质凭证及交易登记簿应至少保留一年;服务站应保证助交易纸质凭证及交易登记簿的完整性。 服务站将交易纸质凭证遗失或保管不全的,每少一笔扣0.5分,交易登记簿登记不完整的每少一笔扣0.2分。扣完为止。
  业务操作管理 10 服务站通过主办银行提供的POS机具开展业务时,受收单银行银行卡章程以及与收单银行签订的银行结算账户管理协议、银行卡助农取款服务管理规定等的约束。 商户未能妥善保管专用机具、银行卡、个人结算户存折及其密码,通过主办银行提供的POS机具开展业务时,违反协议所订相关管理规定的每出现一项扣1分。扣完为止。
  保密管理 10 服务站对各类登记簿中的登记事项履行保密义务,不得将客户个人信息外泄或用于商业用途;应对主办银行提供的专用机具及有关加密部件予以保密。 服务站将各类登记簿中登记的个人信息外泄的发现一次扣5分;将个人信息用于商业用途的此项不得分。商户对专用机具及有关加密部件泄密的扣5分。扣完为止。
  风险管理 20 服务站对每卡每日累计最高取款金额不得超过1000元(含)人民币,每日累计取款金额控制在2万元以内,每日累计办理代理转账金额控制在5万元以内;服务对象限定为当地村民。严禁为信用卡(含贷记卡和准贷记卡)提供取款服务。 服务站对每卡每日累计最高取款金额超过1000元人民币的,发现一次扣1分;每日累计取款金额超过2万元的,发现一次扣1分;每日累计办理代理转账金额5万元的,发现一次扣1分;服务对象为外来人员的,发现一次扣1分;为信用卡(含贷记卡和准贷记卡)提供取款服务的,发现一次扣3分。此项扣分不封顶。
  业务量 25 服务站应积极为借记卡持卡人办理小额取现、余额查询、转账、公用事业费缴纳等业务。 此项基本分为25分。在不违反上一条规定的前提下,全年取现金额排名前三名的各加5分,排名前四至六名的各加3分,前七至十名的各加1分;全年转账金额排名前三名的各加2.5分,排名前四至六名的各加1.5分,前七至十名的各加0.5分;全年缴费金额排名前三名的各加2.5分,排名前四至六名的各加1.5分,前七至十名的各加0.5分。与上年度相比,取现金额每上升10%加2分,每下降10%扣2分;转账金额每上升10%加1分,每下降10%扣1分;缴费金额每上升10%加1分,每下降10%扣1分。
  服务站退出 一票否决 (一)存在欺诈、套现、洗钱、利用机具不正当牟利或故意使用假币的;(二)吸收或变相吸收存款、发放贷款、非法集资的,不得泄露客户信息;(三)信誉较差、擅自向客户收取手续费,居民反应强烈的;(四)将助农取款专用机具及加密部件应用于本业务规定范围以外的用途,或转让、出借给第三方使用的;(五)将客户个人信息外泄或用于商业用途的;(六)其他严重损坏银行卡助农取款服务声誉、严重损害消费者利益的。 服务站有此项中任何一项情况出现的,实行一票否决,并给予退出处理。
 
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