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金湖农商行开展银行卡网上非法买卖专项整治活动


        为有效遏制和打击网上非法买卖银行卡的违法犯罪行为,维护公平诚信的社会环境,根据《中国人民银行 工业和信息化部 公安部 工商总局 银监会 国家互联网信息办公室关于开展联合整治银行卡网上非法买卖专项行动的通知》(银发〔2016〕235号)、淮安银发[2017]13号文和省联社相关要求,金湖农商行组织开展整治银行卡网上非法买卖专项行动,现就开展情况汇报如下:
一、加强组织领导,建立工作机制
成立以分管副行长为组长,运营管理部、办公室、科技信息部和业务发展部等相关部门负责人为成员的专项行动领导小组,业务发展部为本次行动牵头部门。
二、开展自查整顿,规范业务管理
1、各网点按照《通知》要求开展卡片开通和业务开通管理、代理发卡业务、交易监测和风险管理等方面的自查和整顿。在办理银行卡业务时,应严格把好银行卡风险防范的第一道关,认真落实账户实名制,履行客户身份识别义务,确保申请人开户资料真实、完整、合规。充分利用联网核查系统验证身份信息,对于个人开立个人结算账户累计10户以上的要进行一次审查,加强风险控制。严格执行代理办卡的相关规定,对个人代理多人办理借记卡的,全面了解和审查代理人的职业背景、代办目的和代办性质,并进一步核实代理行为是否符合被代理人真实意愿。对于非柜面支付业务,必须由本人到柜面申请,不得由他人代办。加强对银行卡交易监测,对《通知》中提及的具有非法买卖银行卡特征的客户作重点关注,强化银行卡的风险管理。
2、2016年以来,金湖农商行根据相关要求,多次对特约商户POS机具进行了专项检查,严格按照要求规范POS终端的使用。对新发展特约商户严格落实实名制要求,联网核查公民身份信息系统及现场调查核实商户法人代表或负责人身份和经营信息,并确保商户申请资料真实、有效,不存在盗用其他商户资料向金湖农商行申请情况。商户经营范围均不属于禁止拓展的行业。
三、强化宣传教育,增强风险意识
金湖农商行征订了专项行动宣传折页和海报,并及时发放到各网点和助农取款点、服务站,同时利用柜面,微信平台和大厅播放视屏加强银行卡安全知识宣传。持续多次开展电子银行业务专项营销竞赛活动,其中包括对两年以上未发生交易且余额在50元以下的银行卡进行清理,提高我行活卡率。组织开展全辖员工银行卡账户清理工作,要求每位员工持有我行银行卡数量不得多于3张。各支行在各辖区组织了多方位的银行卡知识宣传活动,有效的提高了辖区内民众的银行卡知识,合规使用银行卡,拒绝非法买卖银行卡。
四、下一步工作安排
1、金湖农商行将继续按照通知相关要求开展非法买卖银行卡专项整治活动,利用好自身现有的渠道向辖区内民众宣传银行卡相关知识,开展切实有效的宣传活动来提高辖区内居民银行卡相关法律意识。
2、在依法合规的基础上,积极配合当地公安机关,做好非法买卖银行卡信息案件的协查与调查工作。发现非法买卖银行卡信息,以及发现或有合理理由怀疑客户从事或者协助他人从事POS机具改装活动的,及时向当地公安机关和人民银行报告。
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